Inversiones
Ayudándole a Alcanzar sus Metas Financieras –BCU Investment Advisors
Una de las cosas más importantes que usted puede hacer hoy es hacer planes para su futuro. Y el componente más importante de cualquier estrategia es tener el equipo adecuado para hacer el trabajo. Es por eso que nuestra cooperativa le ofrece una gama completa de productos y servicios que se ajustan a sus necesidades.
BCU Investment advisors usted encontrará un equipo de profesionales con la experiencia y los conocimientos para analizar su situación y preparar los planes financieros que le ayudarán a alcanzar sus metas. Con un total combinado de más de 85 años de experiencia, nuestros profesionales sirven a más de 3,000 socios en todos los Estados Unidos.
No importa en qué etapa de la vida usted se encuentre, o dónde resida en los Estados Unidos, nosotros estamos aquí para ayudarle. Tenemos la experiencia y los credenciales para brindarle tranquilidad cuando se trata de la planificación de su futuro. Nosotros nos sentimos orgullosos de poder desarrollar relaciones sólidas con nuestros clientes, basadas en la atención personal, confianza y confidencialidad. Permítanos ser su socio, ayudándole en cada paso del camino a alcanzar sus metas financieras.
Nuestro objetivo es ayudarle a alcanzar sus metas financieras. Estamos aquí para ayudarle a tomas decisiones financieras sólidas, consistentes con su tolerancia al riesgo y el tiempo en el que desea alcanzar sus metas. El programa trabaja en conjunto con la cooperativa, y complementa los productos y servicios que su cooperativa le ofrece. Juntos podemos ayudarle:
Construya su base de protección de seguros
Usted trabaja fuerte para aumentar sus activos. Es importante protegerlos en caso de accidentes, muerte, incapacidad, enfermedad o pérdidas. Nosotros podemos ayudarle a seleccionar los seguros adecuados para construir una red de seguridad adecuada para usted y su familia. Por ejemplo, podemos ayudarle a decidir qué tipo de seguro de vida es el más adecuado y la cantidad que usted y su familia necesitan. Además, le ayudamos a protegerse contra accidentes o enfermedades inesperadas que podrían resultar muy costosas y obligarle a gastar sus activos.
Ahorre para su retiro
Nunca es muy pronto para comenzar a ahorrar para el retiro, especialmente ahora que los planes patronales y el seguro social podrían no ser suficientes. El futuro no puede detenerse… pero hay algunas maneras excelentes de prepararse para él. Los productos y servicios para la acumulación de bienes ofrecen una amplia gama de opciones para crear un futuro financiero más seguro para usted y su familia. Juntos, le mostraremos sus opciones.
Ahorre para la educación de sus hijos
La educación universitaria de sus hijos podría ser el gasto más grande de su vida. No importa cuánto usted ahorre, el paso más importante es comenzar a invertir. Hay muchas opciones para ahorrar para la educación, incluyendo los planes universitarios 529, Cuentas de Ahorro para Educación y muchas otras. Nosotros le ayudaremos a seleccionar la opción que mejor se ajuste a sus metas, agenda y tolerancia al riesgo.
Maneje sus Inversiones
El manejo de inversiones puede resultar abrumador, y es por eso que aplicamos los ideales de la cooperativa al manejo profesional de inversiones. El resultado es un equipo de profesionales en inversiones cuyo único propósito es trabajar junto a usted, entender sus metas y sus sueños financieros y diseñar un plan específico para sus necesidades.
Desarrolle su estrategia de ingresos para el retiro
La mayoría de las personas se enfocan en cuándo desean retirarse. Pero es igualmente importante considerar cómo usted podrá retirarse sin preocupaciones de cómo manejar los crecientes costos de cuidado médico o evitar que sus bienes acumulados duren menos que usted. El retiro es el momento para disfrutar de la vida, no para abrumarse con preocupaciones financieras. Con la ayuda de nuestros especialistas en el retiro, usted podrá desarrollar una estrategia de ingresos para su retiro... una estrategia que le provea tranquilidad durante sus años de retiro.
Cree un plan de transferencia de bienes
Asegúrese de que los planes que ha hecho para transferir sus bienes a su familia se lleven a cabo sin problemas ni demoras. Dividir una herencia es más difícil de lo que la mayoría de nosotros piensa y puede fácilmente convertirse en un proceso frustrante. La compañía de fideicomisos MEMBERS Trust Company tiene la experiencia y los conocimientos para guiarle a usted y su familia a través de este difícil proceso, proveyéndoles un manejo rápido y confiable de sus bienes hasta que sean distribuidos, y proveyendo la pieza final de los servicios financieros completos de su cooperativa.
Los representantes están inscritos a través de, las acciones se venden a través de, y los servicios de consejería se ofrecen a través de, CUNA Brokerage Services, Inc. (Servicios de Corretaje CUNA, Inc., o CBSI, por sus siglas en inglés), miembro de NASD/SIPC, un Consultor de Inversiones Inscrito, 2000 Heritage Way, Waverly, Iowa 50677, teléfono libre de cargos (866) 512-6109. Los productos de inversión que no son de depósito no están asegurados federalmente, envuelven un riesgo de inversión, podrían perder valor y no son obligaciones de ni están garantizados por la cooperativa. Los Servicios de Fideicomiso se ofrecen a través de MEMBERS Trust Company. FR040527-6F2C
